六家全球银行因涉嫌操纵汇市被处以43亿美元罚款
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监管机构对全球一些大型银行是否曾操纵外汇市场的调查正不断升级。据海外媒体报道,美联储正在调查全球多家大型银行的交易员是否操控汇率,结果可能令银行上缴天价罚款,银行业为自身不当行为的“埋单”似乎还远未结束。

伦敦/苏黎世/纽约11月12日 - 欧美监管机构在进行了长达一年的全球调查后,决定对六家大银行共计处以43亿美元罚款,因为这些银行未能阻止旗下交易员操纵汇市。

震惊!线上群聊交换敏感信息,串通操纵11种货币汇率,欧盟对5大银行开出10.7亿欧元罚单,瑞银告密有功免于被罚

外汇操纵调查横扫欧美亚洲

美联储以及多家监管机构正在调查交易员是否为了获利最大化,彼此分享可能让他们操纵外汇市场的信息。目前,至少有十几家金融机构接受了监管机构的调查,至少12位外汇交易员被要求暂停工作或强制休假。劳埃德银行和苏格兰皇家银行均宣布,银行内部对外汇市场操纵问题展开了调查,花旗银行上周还解雇了欧洲现货交易主管罗昂。多家大型外汇交易商都表示,美联储调查外汇市场操纵案,可能促使银行改革处理客户订单的方式。

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在我国百万罚单都是天文数字,但相比国外监管机构动辄几亿美元的罚单,也是小巫见大巫。

华尔街有超20名交易员被强制休假、停职 分析称:

据悉,如果美联储检查出银行在管理上出现漏洞,可以给银行发送报告、发出命令、处以罚款以及禁止有关人员市场进入等惩罚。此外,美联储还计划就限制银行对大宗商品的持有和交易征集意见。美联储表示,银行持有和交易大宗商品以及大宗商品的衍生品可能造成利益冲突。

图中为伦敦金融区一景。REUTERS/Suzanne Plunkett- Tags: BUSINESS)

当地时间5月16日,欧盟反垄断机构对英国巴克莱银行、苏格兰皇家银行、花旗集团、摩根大通和三菱日联处以合计10.7亿欧元的罚款,称上述五家银行串通操纵11种货币汇率,相互交换商业敏感信息和交易计划。

本报讯 继去年全球Libor利率遭操纵案后,相关监管机构对国际汇市外汇操纵调查风云再起。据了解,自外汇操纵调查于去年10月正式宣布以来,华尔街有超过20名交易员被强制休假、停职或解雇,涉及十多家银行。分析认为,相比此前Libor利率操纵案件中全球银行所付出的约60亿美元的罚款与和解金, 外汇操纵丑闻罚款金额和影响可能较小,但仍可能重创涉案银行盈利。

目前,正值全球大型银行的多事之秋。这些银行正在面对反复出现的丑闻,从操纵外汇市场,到不当销售抵押贷款证券等。欧盟日前对多家跨国银行处以17亿欧元的罚款,以惩罚这些银行操纵关键利率指标。新加坡金管局日前宣布,对包括苏格兰皇家银行、瑞银集团和荷兰国际集团等20家涉嫌操控Libor的银行作出处分。不过,新加坡金管局并没有征收相关银行的罚金,而是要求这些银行以零利率在新加坡央行存放更多的存款。

汇丰控股、苏格兰皇家银行、摩根大通、花旗集团、瑞银集团UBSN.VX和美国银行均将面临惩罚。相关调查给缺乏监管的外汇市场上了道紧箍咒,加快了自动交易的推广,让英国央行也受到牵连。

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传瑞银求豁免率先举报外汇市场遭操纵

利率操纵者究竟赚了多少?英国金融市场行为监管局数据显示,仅2008年,德意志银行就从与有关Libor及全球其他基准利率的交易中至少获得了5亿欧元的巨额盈利。欧洲货币与机构投资者的调查显示,德意志银行、花旗银行、巴克莱银行和瑞银已经控制了全球超过一半的外汇交易。

监管当局指责有交易员共享当属机密的客户指令单信息,并合作进行交易提高各自的获利。被当局认为受到操纵的指标汇率常被基金公司和企业财务人员用于计算他们的资产规模。

受此巨额处罚影响,英国巴克莱银行、苏格兰皇家银行、花期集团、摩根大通股价盘中小幅走低。实际上,此次货币操纵处罚并非个案。根据报道,过去十年,全球金融业因操纵利率汇率等关键基准而被处罚合计数十亿欧元。

全球监管机构对外汇操纵调查仍在进行中。昨日,有消息称,瑞银集团去年9月与美国当局接触,提供与外汇市场操纵案调查相关的信息,以求万一被控违规时能获得反垄断豁免。

目前,欧美银行业纷纷下达了自查命令,因为他们担心监管机构针对外汇市场的调查将引发如同Libor操纵丑闻那样严重的法律问题。不过,天价罚金依然摆在这些大型银行面前,美国投行KBW分析师预计,欧美大型银行可能需要花费近1000亿美元就利率和汇率操控调查达成和解。

监管当局称,涉案交易员使用代号而不是人名来识别客户,并以“玩家”、“三个火枪手”、“同一团队,同一梦想”等化名在网络聊天室交换信息。没有参与这些行为的交易员反被他们看不起,这些交易员之间还用脏话暗自庆祝以不当手段快速牟取的获利。

瑞银因告密有功被豁免处罚

据了解,瑞银正寻求利用美国司法部反垄断部门的一项计划,即率先举报与某一团伙相关的不当行为的公司,如果配合调查且提供团伙其他成员的信息,则可以被免除反垄断指控。

算上周三的罚款,两年来因为指标操纵问题而产生的罚款总计超过100亿美元。英国金融市场行为监管局对五家银行的罚款总额高达17.7亿美元,为伦敦金融中心有史以来最大。

此次被罚的5家银行中,花旗集团被罚3.1亿欧元,摩根大通被罚2.3亿欧元,苏格兰皇家银行、巴克莱银行、三菱日联分别被罚2.5亿、2.1亿和7000万欧元。所有银行都因为与委员会调查合作而减少了不同比例的罚款,且都因为选择和解而减免10%的罚款。

目前为止,尚无银行或个人被指控有不法行为,但包括瑞银在内的各家银行均表示正在配合当局调查。

“今日的天价罚款说明了我们所发现问题的严重性,这些金融公司需要承担起解决问题的责任,”FCA的执行主管Martin Wheatley说。

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有迹象表明外汇市场可能存在影响极大的相互串通勾结行为。截至目前,美国、英国、瑞士、中国香港及新加坡监管当局已经介入调查。最近,纽约的金融服务局局长Ben Lawsky对十几家银行展开调查,当局要求被调查银行提交电子邮件和即时通讯工具中的消息记录,调查对象包括高盛、德意志银行、劳埃德银行、瑞士信贷、渣打银行及苏格兰皇家银行。

他表示,银行管理人员需要关注自己的交易员,而不是把责任推给合规部门。

图片来源:欧盟委员会

尽管业内普遍认为,要操纵交易量最大的全球每日外汇市场几乎不可能,但却不断曝出有金融巨头涉嫌操纵外汇交易。

这项调查已经引发市场的重大变化。银行业已经对超过30位交易员采取停职或解雇处理,取缔聊天室并增加自动交易的使用。预计本周末在澳洲布里斯班举行的20国集团峰会上,各国领导人将签署有关指标的监管规定修订。

值得注意的是,除上述5家银行外,瑞士联合银行(简称“瑞银”,UBS)也被牵涉其中,但因其是首个告知欧盟外汇合谋行为的银行,而被免于数额为2850万欧元的处罚。

业内:客户订单等细节

美国的执法历来比其他国家更为积极,美国司法部、美国联邦储备委员会以及纽约金融监管机构仍在调查银行业的外汇交易问题。

此次汇率操纵案涉及的11种货币,包括欧元、英镑、日元、瑞士法郎、美元、加拿大元、新西兰元、澳元、丹麦克朗、瑞典克朗和挪威克朗。

或被涉事交易员利用

**激起愤怒**

欧盟委员会委员Margrethe Vestager 在当地时间本周四召开的新闻发布会上表示,企业和个人在国外从事各类交易是依靠银行进行资金往来,所以外汇交易市场是世界上最大的市场之一,每天的交易量高达数十亿欧元。

资深外汇交易员指出,一般而言,作为全球比较透明的外汇市场,由于其每日交易额巨大,约5万亿美元,因此被认为很难人为操纵。不过,通过一些细节,或许可以对一些货币的即时走势产生一定的影响。这些方法包括,国际大行的交易员之间分享仓位、客户订单等细节,仍能对货币的走势造成一定的即时影响,因为一些国际大行在全球市场中占的份额很大。

监管机构表示,银行业此项不当行为的时间跨度从2008年延续至2013年10月,甚至在英美当局开始对银行业操纵伦敦银行间拆放款利率展开调查后一年多时间里仍在进行。

“本次对5家银行外汇操纵的垄断行为进行处罚,是向市场传递一个清晰的信息,即欧盟不允许金融市场任何部门的串通行为。这5家银行的行为破坏了金融业的完整性,也对欧盟经济和消费者权益造成了损害。”Margrethe Vestager 称。

“这种影响可能是数十秒或几分钟,汇率突然拉高或拉低;而在国际汇市上,外汇是带有几百倍杠杆的,这即时的影响足以让操作者平仓并从中获利。”上述资深外汇交易员分析称。“不过,较好时间的外汇市场走势仍难以被操纵,因为交易量太大同时变化太频繁。”

外汇调查进展比对LIBOR的调查快,周三的罚款金额考虑到了银行的配合。英国金融市场行为监管局称,受罚的五家银行罚金因提前达成和解而减免30%。

据报道,欧盟在过去六年一直在对此案调查。调查显示,个别银行中一些负责外汇交易的交易员,日常会通过多种线上专业聊天室交换敏感信息和交易计划。

影响:期权产品或受影响

美国商品期货交易委员会要求这五家银行再缴纳14.8亿美元。瑞士监管部门FINMA也责令该国最大的银行--瑞银集团上交1.34亿瑞郎,并因外汇和贵金属交易的不当行为而限制交易员奖金。

欧盟委员会声明称,这些银行的交易员在线上聊天室中建了两个群组,并在群组里相互交换敏感信息和交易计划,进而据此在预先知情的情况下作出外汇买入或卖出决定。

英国金融监管机构负责人Martin Wheatley称,汇率操纵行为的恶劣程度与LIBOR操纵丑闻不相上下,该机构的调查可能延续至2015年。

美国通货监理局对美国几家银行处以总额9.5亿美元罚款。美国银行只遭到这一个监管部门的处罚。

这两个群组分别是“The Three Way Banana Split”和“The Essex Express”,前者于2007年12月18日开始、2013年1月31日结束,后者于2009年12月14日开始、2012年7月31日结束,两者所涉及的参与银行和持续时间如下表所示:

去年,席卷全球的Libor利率遭操纵案迄今已让涉案银行付出约60亿美元的罚款与和解金。包括欧盟执委会以及英美监管当局以和Libor有关的不当行为和违法活动为由,对银行罚款,这些行为中包括企图操纵市场和垄断。据计算,对迄今为止已经被罚的6家欧洲银行业者而言,和解金平均相当于2014年税前获利预估的15%。这6家银行分别是巴克莱、德意志银行、荷兰合作银行、苏格兰皇家银行、法国兴业银行和瑞银集团。

日后可能还会有更多处罚决定出炉。巴克莱周三没有参与和解,称该行已退出与FCA和CFTC的谈判,并尝试与其他展开调查的监管部门达成“更广泛的和解”。

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“若针对外汇操纵行为的罚款金额也堪比Libor操纵案,将严重打击银行业获利。”有业内专家指出,预计外汇操纵丑闻罚款金额和影响范围可能较小;同时若相关调查将持续至2015年,银行业大佬们可能还有一年多的时间为可能遭受罚款做好准备。

FCA称,其执法行动焦点为上述五家银行加上巴克莱,暗示不会处罚德意志银行。

图片来源:欧盟委员会

对于投资者而言,因为外汇市场上可以双向操作获利,短暂的汇率操纵影响很小。不过,如果这种短暂的操纵发生在收盘之前,也可能影响外汇期权类产品。“比如价格高一点或低一点,可能导致收盘价达不到期权的行权价,会对期权类外汇产品产生一定的影响。”作者:李震

CFTC拒绝评论是否考虑其他银行。

美国也开巨额罚单,交易员线上群聊交换敏感信息和交易计划

英国严重诈骗调查局(Serious Fraud Office)正在进行刑事调查,不满的客户也可以进行民事诉讼。

除欧盟外,美国监管当局也在进行类似的案件处罚,巴克莱银行、法国巴黎银行、花旗银行、摩根大通、苏格兰皇家银行和瑞银总计被罚超过28亿美元。

英国政府持有80%股权的苏格兰皇家银行,最早于2010年就接获客户对外汇交易的指控。该银行表示,很遗憾未能更快速因应。

国外银行的外汇交易员之所以被查处操纵汇率,也是因为这些交易员活跃在线上群聊中交换敏感信息。据报道,美国监管当局表示,上述汇率操纵行为主要是相熟的银行外汇交易员通过在线聊天室串通,几个名为“卡特尔”(the Cartel)、“黑手党”(the Mafia)“、”土匪帮(the Bandits Club)的线上聊天室异常活跃。

其他银行也抱持相同的歉意。

据欧盟委员会调查,在这些聊天室中交换的商业敏感信息主要涉以下几个方面:未完成的客户订单(包括金额、涉及的货币种类、以及客户是谁)、适用于特定交易的买卖差价、他们未平仓的外汇风险头寸(需要卖出或买入哪些货币)、以及当前或计划交易活动的其他细节。

银行罚款图表:link.reuters.com/ryv93v

国外监管部门加大市场操纵处罚力度

前10大外汇银行图表:link.reuters.com/kyf43w

实际上,近年来国外监管部门逐渐加大对交易员操纵市场行为的监管和处罚力度,不少国际知名大型银行都收到过上亿美元的巨额罚单。有报道称,全球范围内金融机构因操纵市场至少被罚超100亿美元。

**英国央行**

自2012年6月,巴克莱银行被曝涉嫌操纵Libor和欧元同业拆借利率丑闻后,迅速将一系列涉及范围更广、更加严重的操纵事件引入公众视野,在全球引发海啸式的连锁反应。巴克莱银行因此接到来自美国、英国等司法部门和监管部门的罚款总额高达4.62亿美元。2012年12月19日,英国金融服务监管局向瑞银集团开出了总计15.3亿美元的罚单,其也因此成为第二家因操纵Libor利率被处罚的金融机构。

这项外汇交易的调查,正中英国体制与全球外汇交易重镇伦敦的要害。

更有人因操纵Libor被判刑。瑞银和花旗集团前交易员Tom Hayes甚至因操纵Libor市场被判入狱14年,成为全球第一位因操纵Libor而受到刑事处罚的个人。

英国央行周三表示,该行首席外汇交易员Martin Mallet并未将交易员之间分享信息一事向长官提出警示。

2017年,英国巴克莱银行、苏格兰皇家银行、花旗银行和摩根大通等四家银行承认联合操纵外汇市场,美国司法部对它们处以总计56亿美元的罚款。

英国央行已将Mallet解职,但称Mallet并未有违法或不当行为。

美国司法部曾在宣布和解协议时表示,从2007年12月到2013年1月,上述四家银行交易员——他们自称为“卡特尔”(The Cartel)——使用专属聊天室和暗语来操纵基准汇率,“以增加他们的利润”。

英国央行也表示,已经取消与伦敦主要外汇交易员的定期会议,显示英国央行有意在丑闻发生后,与银行划清界线。

2018年,美国纽约监管机构指控法国巴黎银行十几名交易员和销售人员在过去六年中操纵外汇市场和其他非法活动,最终该银行同意为其非法行为支付3.5亿美元的罚款。

涉及和解案的银行股价周三下午微幅下跌。美国银行小跌0.2%,摩根大通跌1.6%,花旗集团下跌0.6%。

国外监管部门对市场操纵等违法违规行为有着极为严苛的处罚。此次被查的货币操纵案,欧盟早在2013年就开始着手调查,此前欧盟方面还表示,如果银行被认定违反了欧盟的反垄断规定,银行面临的罚款最高可达该行全球营业额的10%。

苏格兰皇家银行下跌1%,汇丰小跌0.3%,瑞银在盘后交易跌0.1%。

国外对金融业合规经营有着较为严格的监管要求,一旦违反规定被罚上亿美元是家常便饭。中资金融机构在海外就曾因违反反洗钱等规定也被罚上亿美元,因此近年来海外经营的合规意识逐渐增强。一国有大行高管就曾对券商中国记者表示,在海外经营严格遵守当地法律法规是底线,否则吃一张罚单就相当于两三年的利润没了。

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反观国内,我国监管当局对金融机构的行政处罚力度算是比较轻的,目前金融业最大的一笔行政罚单是广发银行因“侨兴债”被罚没7.22亿元,不过,从严处罚、加大处罚力度将是大趋势,金融机构的合规经营意识有待进一步增强。

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